מה שישראלים בקליפורניה לא יודעים על ה־Estate Planning

למה דווקא ישראלים בקליפורניה

רוב הישראלים שעברו לכאן מביאים איתם הנחות מהבית: שהירושה תתחלק על פי דין בדיוק כמו בישראל ובלי בעיות מיוחדות, שכל הנושא נוגע רק לאזרחים אמריקאים, ושאם יקרה משהו הילדים הקטנים פשוט יעברו למשפחה בישראל. בפועל, המסמכים שצריך אינם תלויים באזרחות, ורוב המשפחות לא מכירות את ההליך המשפטי שמחכה להן בקליפורניה כשהמסמכים הנכונים חסרים.

הליך probate

נמשך בדרך כלל בין שנה לשנתיים, מתנהל בבית משפט פתוח לציבור, והעלויות שלו נקבעות לפי שווי הנכסים ולא לפי כמות העבודה.

נכסים בשתי מדינות

מסמך שנחתם בישראל לא תמיד פועל כאן, ומסמך אמריקאי לא תמיד פועל שם. בלי תיאום בין השניים המשפחה מנהלת שני הליכים נפרדים.

ילדים קטינים

בלי מסמכים מסודרים, ההחלטה מי יגדל את הילדים שלכם ומי ינהל את הכסף עבורם עוברת לבית המשפט בקליפורניה.

מה נעבור בוובינר

1. ההבדלים המשמעותיים בין ישראל לארצות הברית
2. מה יקרה לילדים שלנו אם נלך לעולמנו בטרם עת
3. איזה בלגן נשאיר למשפחה כשאין מי שיקבל החלטות משפטיות ורפואיות במקומנו, במצב שבו איננו כשירים להחליט בעצמנו (תאונה, מחלה, אובדן כשירות)
4. איזה סוג של תוכנית עיזבון מתאים לנו
5. מה ההבדל בין revocable living trust ל־irrevocable trust
6. דגשים מיוחדים ביצירת תוכנית נאמנות
7. מה שישראלים חייבים לדעת לגבי תוכניות נאמנות
8. רשות המסים בישראל: למה היא עשויה להגיע לנכסים שלכם גם כשאתם חיים בארצות הברית, ומה אפשר לעשות מראש
9. שאלות ותשובות

למי זה מתאים

• ישראלים שחיים בקליפורניה, עם או בלי אזרחות אמריקאית
• בעלי בית, דירה להשקעה או חשבון השקעות בקליפורניה
• הורים לילדים קטינים
• מי שיש לו נכסים או משפחה גם בישראל
• מי שכבר יש לו תוכנית עיזבון, ולא בטוח שהתוכנית עדיין מתאימה למצב שלו